Досвід Сполучених Штатів Америки у виявленні й розшуку грошей, цінностей та іншого майна, одержаного внаслідок кримінальних правопорушень
Анотація
Анотація. У статті досліджено особливості функціонування в Сполучених Штатах Америки системи виявлення і розшуку активів, отриманих злочинним шляхом. Висвітлено особливості нормативно-правових актів і сучасних законодавчих ініціатив протидії відмиванню грошей. Схарактеризовано етапи фінансових розслідувань і методи відстеження руху коштів. Детально описано процедури виявлення незаконних активів: від автоматичного моніторингу підозрілих операцій фінансовими установами до аналітичного оброблення даних FinCEN і проведення фінансових розслідувань правоохоронними органами. Висвітлено діяльність правоохоронні органи США, які виявляють і розшукують активи, отримані злочинним шляхом, стисло проаналізовано компетенцію в цій системі. Зосереджено увагу на правових основах та процедурах конфіскації активів. Проаналізовано практику міжнародної співпраці США у сфері повернення активів через механізми MLAT та спеціалізовані програми. Досліджено інноваційні технологічні підходи, включно з використанням штучного інтелекту, аналізом великих даних та спеціалізованих інструментів для підвищення ефективності виявлення незаконних активів, а також блокчейн-аналітику для відстеження криптовалютних операцій. Показано, що американська система характеризується високою ефективністю завдяки інтегрованому підходу, потужній технологічній базі та активній міжнародній співпраці.
Ключові слова: незаконні активи; відмивання грошей; фінансові розслідування; FinCEN; правоохоронні органи; банківська таємниця; підозрілі операції; криптовалюти; блокчейн-аналітика; конфіскація активів; штучний інтелект; міжнародна правова співпраця.
Завантаження
Посилання
Amendments to the United States Constitution. (n.d.). commons.wikimedia.org. Retrieved from https://commons.wikimedia.org/wiki/Category:Amendments_to_the_United_States_Constitution
Asset Forfeiture Policy Manual. (2025). U.S. Department of Justice, Criminal Division, Money Laundering and Asset Recovery Section. Retrieved from https://www.justice.gov/criminal/criminal-afmls/file/839521/dl?inline=
Brun, J. -P., Sotiropoulou, A., & Gray, L. (et al.). (2020). Asset Recovery Handbook: A Guide for Practitioners. Second Edition. Publication Source, StAR. Retrieved from https://star.worldbank.org/ publications/asset-recovery-handbook-guide-practitioners-second-edition
Dombrovska, O.V., Khovpun, O.S., & Chasova, T.O. (2023). International cooperation on the search and return of assets. Law and Society, 1, 297-301. DOI: 10.32842/2078-3736/2023.1.43
Kalatur, M.V. (2019). Organization and functioning of the system of investigative bodies of the countries of North and South America. Scientific Bulletin of Public and Private Law, 1(2), 205-211. DOI: 10.32844/2618-1258.2019.1-2.35
Kolomiiets, V.I. (2023). Experience of the United States of America in the field of organizing interaction between pre-trial investigation bodies. Counteracting disinformation in the context of Russian aggression against Ukraine: challenges and prospects: materials of the international scientific and practical conference (pp. 373-375). Kharkiv: Research Institute of the State Police.
Kramar, R.I. (2021). Some aspects of the international mechanism for the detection, tracing, arrest and confiscation of assets legalized through crime. Current problems of law, 1, 140-146. DOI: 10.35774/app2021.01.140
Romanko, P.S. (2014). Counteraction to the legalization (laundering) of proceeds from crime: a comparative analysis of the legislation of European countries and the USA. Scientific Bulletin of Uzhhorod National University. Series "Law", 28(3), 106-110. Retrieved from http://nbuv.gov.ua/UJRN/ nvuzhpr_2014_28%283%29__28
Site "Drug Enforcement Administration (DEA)". (n.d.). www.dea.gov. Retrieved from https://www.dea.gov/
Site "Federal Bureau of Investigation (FBI)". (n.d.). www.fbi.gov. Retrieved from https://www.fbi.gov/
Site "Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)". (n.d.). www.fincen.gov. Retrieved from https://www.fincen.gov/
Site "Internal Revenue Service (IRS)". (n.d.). www.irs.gov. Retrieved from https://www.irs.gov/
Site "U.S. Immigration and Customs Enforcement (ICE)". (n.d.). www.ice.gov. Retrieved from https://www.ice.gov/
Site "U.S. Marshals Service (USMS)". (n.d.). www.usmarshals.gov. Retrieved from https://www.usmarshals.gov/
Site "United States Secret Service". (n.d.). www.secretservice.gov. Retrieved from https://www.secretservice.gov/
The Anti-Money Laundering Act of 2020. (2020). Financial Crimes Enforcement NetworkRetrieved from https://www.fincen.gov/anti-money-laundering-act-2020
The Bank Secrecy Act. (1970). Financial Crimes Enforcement Network. Retrieved from https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act
Title Lxiv - Establishing Beneficial Ownership Information Reporting Requirements. Corporate Transparency Act (CTA). Retrieved from https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/ Corporate_Transparency_Act.pdf
USA PATRIOT Act. (2001). Financial Crimes Enforcement Network. Retrieved from: https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/usa-patriot-act
William M. (Mac) Thornberry National Defense Authorization Act for Fiscal Year 2021. (2021). Congress.gov. Retrieved from https://www.congress.gov/bill/116th-congress/house-bill/6395?q=% 7B%22search%22%3A%5B%22HR+6395%22%5D%7D&s=2&r=1
Переглядів анотації: 9 Завантажень PDF: 11
