Prevention of Insurance’ Criminal Offenses in Ukraine

DOI: https://doi.org/10.33270/01211192.43

Abstract

The purpose of this article is to study the most common criminal offenses in the field of insurance in Ukraine and identify effective measures to prevent criminal offenses of this category, in order to implement them into the legal reality of Ukraine. Methodology. Methodological tools are selected in accordance with the purpose, specifics of the object and subject of research. In the course of the research the generalization, processing and analysis of the obtained results were carried out. A special research method used in the article is the method of systems analysis. The scientific novelty of the publication is that based on the analysis of quantitative and qualitative characteristics of criminal offenses in the field of insurance, the system of criminally punishable acts that encroach on various objects of criminal law protection is determined. A special place in it is occupied by various types of illegal seizure of the insurance company's property by professional insurance market participants and policyholders. Conclusions. Given the scale of criminal offenses in the field of insurance, insurance companies need to work together to avoid them. This requires the creation of associations, tandems of insurers, in which to combine databases containing information about the insured, «blacklists» of unscrupulous policyholders, joint regional data banks on potential fraudsters and other information. In addition, the priority of crime prevention in this segment is the interaction of law enforcement agencies with the security services of insurance companies in detecting fraud and other illegal acts aimed at illegally obtaining insurance compensation. We believe that the practical application of the above measures will contribute to the development of the domestic insurance market and increase the efficiency of the insurance institution in general.

Keywords: insurance; insurance risk; criminalization; criminal offenses; prevention; fraud.

Downloads

Download data is not yet available.

Author Biographies

D. Tychyna

Senior Research Fellow of the Scientific Laboratory on the Problems of Combating of the Educational and Research Institute No. 1 of the National Academy of Internal Affairs, Kyiv, Ukraine

O. Sobkovych

Master of Laws

References

Алгазин А. И., Галагуза Н. Ф., Ларичев В. Д. Страховое мошенничество и методы борьбы c ним : учеб.-практ. пособие. М. : Дело, 2003. 512 с.

Протидія шахрайству в сфері страхування засобів автотранспорту : метод. рек. / [С. С. Чернявський, А. С. Канашук, І. В. Іщук та ін.]. Київ : КНУВС, 2008. 52 с.

Чернєй В. В. Кримінально-правові та кримінологічні засади запобігання злочинам у сфері діяльності небанківських фінансових установ в Україні : монографія. Київ : Центр учб. літ., 2014. 456 с.

Дорохіна Ю. А., Іляшко А. О. Окремі проблеми розмежування шахрайства та шахрайства з фінансовими ресурсами. Вчені записки Таврійського національного університету імені В. І. Вернадського. 2019. Т. 30 (69). № 3. С. 91–94. (Серія «Юридичні науки»). doi: https://doi.org/10.32838/1606-3716/2019.3/16.

Фурман В. М. Страхування та його роль в соціально-економічних процесах. Фінанси України. 2005. № 8. С. 145–149.

Інформація про стан і розвиток страхового ринку України. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (Нацкомфінпослуг). 2021. URL: https://www.nfp.gov.ua/ua/ Informatsiia-pro-stan-i-rozvytok-strakhovoho-rynku-Ukrainy.html.

Кримінальний кодекс України : Закон України від 5 квіт. 2001 р. № 2341-III. URL: http://zakon3.rada.gov.ua/ laws/show/2341-14.

Лопашенко Н. А. Мошенничество в сфере страхования. Закон. 2002. № 2. С. 81–87.

Митрохин В. К. Внимание! Страховое мошенничество. М. : Люкс-арт, 1995. 92 с.

Неджеря В. І. Ризики страхового шахрайства та методи боротьби з ними. Ефективна економіка. 2020. doi: 10.32702/2307-2105-2020.3.150.

Страхування : підручник / кер. авт. кол. С. С. Осадець. Вид. 3-тє, переробл. і доповн. Київ : КНЕУ, 2012. 599 с.

Петрушка О. В. Фінансові шахрайства у страховій сфері. Причорноморські економічні студії. 2019. Вип. 47-2. С. 106–110. doi: https://doi.org/10.32843/bses.47-54.

Проект Закону про приватну детективну діяльність від 4 лют. 2020 р. № 3010. URL: http://w1.c1.rada.gov.ua/pls/zweb2/webproc4_1?pf3511=68051.

Приказюк Н., Моташко Т. Нові вектори розвитку автотранспортного страхування в Україні. Bulletin of Taras Shevchenko National University of Kyiv. 2015. № 3 (168). С. 37–47. doi: dx.doi.org/10.17721/1728-2667.2015/168-3/6.

Енциклопедія банківської справи України / [за ред. В. С. Стельмаха та ін.]. Київ : Ін Юре, 2001. 300 с.

Цивільний кодекс України : Закон України від 16 січ. 2003 р. № 435-ІV. URL: https://zakon.rada.gov.ua/go/435-15.

Заяць К. Криміналістична характеристика шахрайств, що маскуються оболонкою господарських правовідносин. Підприємство, господарство і право. 2019. № 9. С. 262–266. doi: https://doi.org/10.32849/2663-5313/2019.9.45.

Про страхування : Закон України від 7 берез. 1996 р. № 85/96-ВР. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/85/96-%D0%B2%D1%80#Text.

Жилкина М. С. Страховое мошенничество. Правовая оценка, практика выявления и методы пресечения. М. : Волтерс Клувер, 2005. 192 с.


Abstract views: 62
PDF Downloads: 55
Published
2021-11-04
How to Cite
[1]
Tychyna , D. and Sobkovych , O. 2021. Prevention of Insurance’ Criminal Offenses in Ukraine. Scientific Herald of the National Academy of Internal Affairs. 119, 2 (Nov. 2021), 43-50. DOI:https://doi.org/10.33270/01211192.43.
Issue
Vol 119 No 2 (2021)
Section
Combating crimes: theory and practice
  • Authors reserve the right to authorship of their own work and transfer to the magazine the right of the first publication of this work under the terms of the Creative Commons Attribution License, which allows other persons to freely distribute published work with mandatory reference to authors of the original work and the first publication of an article in this magazine.
  • Authors have the right to enter into separate additional agreements on non-exclusive dissemination of the work in the form in which it was published in the journal (for example, to post an article in the institution's repository or to publish as part of a monograph), provided that the link to the first publication of the work in this journal is maintained.
  • The journal's policy allows and encourages the posting of articles by authors on the Internet (for example, in electronic storehouses of institutions or on personal websites), both before the submission of this manuscript to the editorial office and during its editorial processing, as this contributes to the creation of a productive scientific discussion and positively affects the efficiency and dynamics of citing the published work.